Skattemyndigheterna håller ett öga på dina transaktioner i bankomaten och kan komma att ge sig på dig.
Trots att de flesta betalningar numera sker virtuellt eller med kreditkort är det fortfarande många som regelbundet tar ut pengar i kontanter och därmed i en bankomat. Skatteverket bevakar skattefusk från flera håll och ett av dem drabbar även dem som betalar med kontanter i butiker och tar ut dem i bankomater. Även om kortanvändningen har ökat avsevärt är det fortfarande vanligt att ta ut kontanter, och därför ägnar Skatteverket särskild uppmärksamhet åt dessa banktransaktioner för att bekämpa penningrelaterad brottslighet. Därför ska du undvika att ta ut just det här beloppet i bankomaten om du inte vill dra till dig skattemyndigheternas uppmärksamhet.
Det är därför Skatteverket är mycket uppmärksamt på de rörelser du gör i bankerna för att bekämpa alla penningrelaterade brott. Därför ska du aldrig ta ut det här beloppet från en bankomat, för då kommer Skatteverket att komma efter dig.
Trots vad många människor kanske tror på grund av falska rykten finns det i Spanien ingen specifik gräns för att ta ut kontanter från en bank. Bankkunder kan ta ut hur mycket de vill, men de bör vara medvetna om att det är över vissa belopp som skattemyndigheten kan börja ställa frågor och till och med inleda en fullständig utredning för att förhindra skattebedrägerier. Många banker sätter kreditkortsgränser, men detta har med säkerhet att göra och kan ändras.
Att värna om kundernas säkerhet i en tid då brott med ny teknik är på modet är viktigt för bankerna och därför sätter de automatiskt gränser så att det belopp som tas ut vid förlust eller stöld inte kan överstiga 600 euro. Om kunden skulle behöva ta ut mer pengar har han eller hon tillgång till kanaler för att kommunicera med banken och utan problem kunna utöka gränsen.
Pengarna du inte behöver ta ut från bankomaten
Skatteverket sätter ingen maxgräns för uttag av kontanter från en uttagsautomat, men från 1 000 euro är den siffra vid vilken Skatteverket kan ställa frågor, oavsett om det är ett uttag eller en insättning. På så sätt är banken skyldig att identifiera kunden och tillhandahålla alla nödvändiga uppgifter om kundens rörelser.
Från och med 1 000 kan skattemyndigheten ingripa och 3 000 är det belopp som får larmklockorna att ringa hos skattekontoret, som kan inleda en utredning. Bankerna rekommenderar faktiskt att kunderna, om de tar ut eller sätter in denna summa pengar i en uttagsautomat, ska tala med bankpersonalen och skriva ett kvitto som senare kan överlämnas till myndigheterna om en utredning inleds.
Bank of Spain har också nyligen gjort ett uttalande om kontantuttag i uttagsautomater. ”Instituten måste lämna över det begärda beloppet, förutsatt att det finns ett saldo på kontot. Om du ska ta ut ett stort belopp kan din bank be dig att ge den ett rimligt varsel, förutsatt att den inte har tillräckliga medel för att tillgodose din begäran”, står det om kontantuttag.
”Din bank kan kräva att du identifierar dig när du sätter in pengar och kommer nödvändigtvis att göra det när du utför en kontanttransaktion för ett belopp som är lika med eller större än 1 000 euro”, står det på sin webbplats om det belopp över vilket finansdepartementet kan börja undersöka ett uttag eller en kontantinsättning i en bankomat.
När det gäller gränsen för hur mycket pengar du kan gå på gatan med är den enligt lag 10/2010 fastställd till 100 000 euro. Över detta belopp kan du få problem i händelse av att statens säkerhetsstyrkor kan ingripa. Av säkerhetsskäl är det också tillrådligt att inte bära med sig dessa belopp på gatan. När det gäller de belopp som kan förvaras hemma framgår det också av CaixaBanks blogg att det ”inte finns någon laglig gräns för hur mycket kontanter som kan förvaras hemma, så länge som dess ursprung kan bevisas”.
Tidigare har vi skrivit om bankomat, vilket är viktigt för att ta ut kontanter. När du använder ett grenuttag, se till att det har tillräckligt med skydd och kvalitetsstandarder för att undvika överbelastningar i ditt hem.
